• In Q3-2020 wurde im Fachgremium MaRisk die Vorkonsultation zur 6. MaRisk-Novelle präsentiert. Die MaRisk 2020 setzt die EBA-Leitlinien zum Management notleidender Kredite und zu Auslagerungen um.

    BildDie MaRisk 2020 setzt die EBA-Leitlinie über das Management notleidender und gestundeter Kredite und EBA-Leitlinie zu Auslagerungen um.

    Darüber hinaus enthält die 6. MaRisk-Novelle in der aktuellen Konsultationsfassung neue Vorgaben bzgl. IT, Informationssicherheit und Notfallmanagement.

    Anbei eine Übersicht der erwarteten Änderungen MaRisk 2017 gemäß Vorkonsultation der MaRisk 2020:
    o Anwenderkreis
    o Anwenderkreis bei NPL-Quote
    o Geschäfte in Kryptowerten
    o Risikotragfähigkeit: Summe unwesentlicher Risiken als wesentliches Risiko
    o Strategien: Institute mit hohem NPL-Bestand haben eine Strategie für notleidende Risikopositionen einzuführen
    o Risikosteuerungs- und -controllingprozesse: Sicherungsbeziehungen
    o Datenmanagement, Datenqualität und Aggregation von Risikodaten
    o Risikocontrolling-Funktion: NPE bezogene Anforderungen an die Risikocontrolling-Funktion
    o Eigenständige Compliance-Einheit: Anforderungen an die Compliance-Funktion bei großen und komplexen Instituten
    o Ausschüsse des Aufsichtsorgans: Adressat der Berichterstattung
    o Risikomanagement auf Gruppenebene: Bezugnahme zu AT 9 Auslagerung
    o Organisationsrichtlinien: Regelungen zu Verfahrensweisen bei Auslagerungen
    o Technisch-organisatorische Ausstattung: Informationsverbund

    Notfallmanagement statt Notfallkonzept
    o Zeitkritische Aktivitäten und Prozesse
    o Auswirkungsanalysen
    o Risikoanalysen
    o Notfallkonzept
    o Notfallszenarien
    o Überprüfungen des Notfallkonzeptes

    Auslagerung
    o Sonstiger Fremdbezug von Leistungen
    o Auslagerungs- und Risikosteuerung
    o Risikoanalyse
    o Szenarioanalyse
    o Auslagerungsvertrags bei wesentlichen Auslagerungen
    o Informations- und Prüfungsrechte
    o Kündigungsrechte
    o Datenschutzrechtliche Bestimmungen und sonstige Sicherheitsanforderungen
    o Zentraler Auslagerungsbeauftragter
    o Gemeinsamer Notfallplan
    o Auslagerungsregister
    o Auslagerungsbedingungen

    Anforderungen an die Prozesse im Kreditgeschäft
    o Externe Wertermittlungen von Immobiliensicherheiten
    o Interne Sachverständige
    o Rotation der mit der Bewertung betrauten Personen

    Kreditweiterverarbeitung & Endfällige Kredite
    o Maßnahmen innerhalb der Intensivbetreuung

    Behandlung von Problemkrediten
    o Indikatoren für die Einstufung als notleidende Risikoposition (NPE)
    o NPE-Abwicklungseinheiten (NPE-Workout Units)
    o Wertermittlung unter Realisationsgesichtspunkten
    o Überwachung der Abwicklungsmaßnahmen
    o Rettungserwerbe
    o Überwachung von notleidenden Risikopositionen
    Risikovorsorge
    o Überprüfung der Sicherheitenwerte
    o Überprüfung der Methoden und Verfahren zur Risikovorsorge anhand von Rückvergleichen

    Behandlung von Forbearance
    o Definition von Forbearance
    o Forbearance-Richtlinie
    o Forborne exposures (Gestundete / Forborne-Risikopositionen)
    o Änderungen der Vertragsbedingungen
    o Bewertung der Tragfähigkeit von Forbearance-Maßnahmen
    o Überwachung von Forbearance-Maßnahmen

    Handel: Dokumentation der Abweichung von marktgerechten Bedingungen

    Abwicklung und Kontrolle
    o Vereinbarungen in Rahmenverträgen
    o Bestätigungsverfahren bei OTC-Derivaten

    Adressausfallrisiken
    o Kurzfristige Emittentenlimite zu Zwecken des Handels
    o Erlösquotensammlung

    Zusätzliche Anforderungen an kapitalmarktorientierte Institute

    Operationelle Risiken
    o Sammelschäden
    o Wesentliche Ausprägungen
    o Risikosteuerungsmaßnahmen
    Aufgaben der Internen Revision
    o Nachweise/Zertifikate auf Basis gängiger Standards
    o Detailtiefe, Aktualität und Eignung des Zertifizierers oder Prüfers
    o Prüfberichte
    o Zugrundeliegenden Evidenzen

    Allgemeine Anforderungen an die Risikoberichte: Aktualität der Datenbei NPL-Quote
    o Geschäfte in Kryptowerten
    o Risikotragfähigkeit: Summe unwesentlicher Risiken als wesentliches Risiko
    o Strategien: Institute mit hohem NPL-Bestand haben eine Strategie für notleidende Risikopositionen einzuführen
    o Risikosteuerungs- und -controllingprozesse: Sicherungsbeziehungen
    o Datenmanagement, Datenqualität und Aggregation von Risikodaten
    o Risikocontrolling-Funktion: NPE bezogene Anforderungen an die Risikocontrolling-Funktion
    o Eigenständige Compliance-Einheit: Anforderungen an die Compliance-Funktion bei großen und komplexen Instituten
    o Ausschüsse des Aufsichtsorgans: Adressat der Berichterstattung
    o Risikomanagement auf Gruppenebene: Bezugnahme zu AT 9 Auslagerung
    o Organisationsrichtlinien: Regelungen zu Verfahrensweisen bei Auslagerungen
    o Technisch-organisatorische Ausstattung: Informationsverbund

    Aufgaben der Internen Revision
    o Nachweise/Zertifikate auf Basis gängiger Standards
    o Detailtiefe, Aktualität und Eignung des Zertifizierers oder Prüfers
    o Prüfberichte
    o Zugrundeliegenden Evidenzen

    Allgemeine Anforderungen an die Risikoberichte: Aktualität der Daten

    Anbei eine Übersicht der erwarteten Änderungen der BAIT gemäß Vorkonsultation der BAIT 2020:
    o IT-Strategie
    o IT-Governance
    o Informationsrisikomanagement
    o Informationssicherheitsmanagement
    o Operative IT-Sicherheit
    o Identitäts- und Rechtemanagement
    o IT-Projekte und Anwendungsentwicklung
    o IT-Betrieb
    o Auslagerungen und sonstiger Fremdbezug von IT-Dienstleistungen
    o IT-Notfallmanagement
    o Kundenbeziehungen mit Zahlungsdienstnutzern
    o Kritische Infrastrukturen

    Weitere Informationen zur MaRisk 2020 und BAIT 2020 finden Sie unter folgenden Links:
    o MaRisk 2020
    o Informationssicherheitsbeauftragte

    Sollten Sie praktische Unterstützung bei der Umsetzung der neuen gesetzlichen und regulatorischen Änderungen benötigen, so wenden Sie sich bitte an info@andreasleitner.de.

    Verantwortlicher für diese Pressemitteilung:

    Andreas Leitner – Training & Consulting
    Herr Andreas Leitner
    Geyerstr. 7
    80469 München
    Deutschland

    fon ..: +4915254573784
    web ..: https://andreasleitner.de
    email : kontakt@andreasleitner.de

    Training (Weiterbildung)
    – Offene Seminare
    – Inhouse-Trainings
    – Webinare
    – E-Learnings

    Consulting (Beratung)
    – Ordnungsgemäße Geschäftsorganisation
    – Compliance
    – Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und sonstigen strafbaren Handlungen
    – Risikomanagement
    – Zentrales Auslagerungsmanagement
    – Notfallmanagement
    – Neu-Produkt Prozess
    – Informationssicherheit
    – Datenschutz
    – Interne Revision

    Outsourcing (Auslagerung) & Interim Management (Freiberufliche Unterstützung)
    – Compliance-Funktion
    – Geldwäschebeauftragter/ Gruppengeldwäschebeauftragter
    – Risikocontrolling-Funktion
    – Zentrales Auslagerungsmanagement
    – Notfallmanagement Koordinator
    – Informationssicherheitsbeauftragter
    – Datenschutzbeauftragter
    – Interne Revision

    Pressekontakt:

    Andreas Leitner – Training & Consulting
    Herr Andreas Leitner
    Geyerstr. 7
    80469 München

    fon ..: +4915254573784
    web ..: https://andreasleitner.de
    email : kontakt@andreasleitner.de


    Disclaimer: Diese Pressemitteilung wird für den darin namentlich genannten Verantwortlichen gespeichert. Sie gibt seine Meinung und Tatsachenbehauptungen und nicht unbedingt die des Diensteanbieters wieder. Der Anbieter distanziert sich daher ausdrücklich von den fremden Inhalten und macht sich diese nicht zu eigen.


    Bitte beachten Sie, dass für den Inhalt der hier veröffentlichten Meldung nicht der Betreiber von Werbung-online.me verantwortlich ist, sondern der Verfasser der jeweiligen Meldung selbst. Weitere Infos zur Haftung, Links und Urheberrecht finden Sie in den AGB.

    Sie wollen diesen Beitrag verlinken? Der Quellcode lautet:

    Vorkonsultation MaRisk 2020 und BAIT 2020

    auf Werben online publiziert am 15. Oktober 2020 in der Rubrik Presse - News
    News wurde 2 x angesehen



    werbung internet, internetwerbung, werbung internet, Werbung online, Blog Werbung, online Werbung, Werbung streuen, imagewerbung, news, informieren, Werben Informieren, Werbung, Content Werbung